http://www.chinadailyasia.com/asiaweekly/2014-05/02/content_15133382.html
À la fin de cette décennie Singapour devrait déloger la Suisse en tant que capitale mondiale de gestion de fortune.
Et il n'est pas difficile de voir pourquoi.
Les nouveaux riches sont de plus en plus nombreux en Asie, stimulés par l'essor économique de la Chine et son effet d'entraînement sur toute la région pour créer une nouvelle, riche classe moyenne.
Asiatiques avec au moins 1 million de dollars en revenu disponible devraient voir leur richesse montée à $ 15,9 trillions en 2015 à partir de $ 12000000000000 en 2012, selon le rapport de l'Asie-Pacifique Wealth 2013 par la Banque Royale du Canada et la multinationale française Capgemini.
Reuters a récemment cité universitaire de la Brookings Institution Homi Kharas disant que le «vieux monde» classe moyenne, dans le temps, de réduire de 50 pour cent du total mondial à environ 22 pour cent.
Kharas a ajouté la croissance rapide de la Chine, l'Inde, l'Indonésie, le Vietnam, la Thaïlande, la Malaisie et fera part de l'Asie de la nouvelle classe moyenne à plus du double de son niveau actuel de 30 pour cent.
En 2030, l'Asie sera l'hôte de 64 pour cent de la classe moyenne mondiale et représentent plus de 40 pour cent de la consommation mondiale de la classe moyenne.
Kishore Mahbubani, doyen de la Kuan Yew Ecole de politiques publiques Lee à Singapour, a déclaré dans un billet de blog récemment: «La taille de (la classe moyenne de l'Asie) se situe actuellement à 500 millions et champignons à 1,75 milliards en 2020 - plus d'un triple augmenter en seulement sept ans. "
"Le monde n'a jamais rien vu de tel avant; c'est probablement l'un des plus grands changements sismiques dans l'histoire ", a ajouté Mahbubani.
Boston Consulting indique que tandis que le "vieil argent" de l'Amérique du Nord et en Europe sont toujours les régions les plus riches représentent $ 43300000000000 et $ 35,8 trillions de richesse privée, respectivement, la région Asie-Pacifique (hors Japon) est un rattrapage rapide à $ 28000000000000 en 2012 - près de 14 pour cent sur l'année précédente. Les données pour 2013 n'est pas due jusqu'à ce que plus tard cette année.
cabinet de conseil PricewaterhouseCoopers prévoit que Singapour pourrait déloger Suisse dès 2015 comme le centre de la capitale de la richesse du monde.
D'autres, comme WealthInsight, un groupe de recherche de l'industrie, n'est pas aussi optimiste, disant Singapour devrait dépasser la Suisse en 2020 en tant que premier centre de gestion de la richesse du monde.
Les analystes disent que la raison de ces projections est évident - plus de richesse est créée en Asie et il est en cours de création plus rapidement que partout ailleurs dans le monde. Mais tout le monde n'est pas convaincu.
Patrick Odier, président de l'Association suisse des banquiers, a déclaré au Financial Times a récemment qu'il ne voyait pas de Singapour comme une menace pour la banque privée de Suisse.
Singapour est un marché bondé, avec les banques poursuivaient une communauté de clients largement asiatiques qui sont moins intéressés par le secret absolu - comme cela a été le cas en Europe - mais plus dans la réalisation de rendement.
"Il semble assez évident que dans le temps de Singapour va dépasser la Suisse», explique Keith Pogson, chef de la pratique d'assurance pour le secteur bancaire et des marchés de capitaux avec EY.
«Quand cela se produira, je ne pense pas que tout le monde peut prédire avec certitude. Mais il va se passer », dit-il à la Chine en Asie Quotidien Hebdomadaire.
Pogson dit qu'il ya différentes dynamiques à l'œuvre lors de la discussion Singapour prise en charge de la Suisse en tant que principal centre de gestion de la richesse du monde.
"Au cours des dernières années, nous avons vu plus de transparence et de régulation au niveau mondial autour des services financiers», dit-il.
»(Cela a créé) un réalignement dans le secteur bancaire et un débat sur la banque privée.
"La banque privée a toujours été de garder le secret. Clients de la haute valeur nette ont été assurés discrétion et surtout leur vie privée a été protégé par la banque ".
Dans le passé, les banques privées ont également été associés à d'autres aspects, moins salées de la banque tels que l'évasion fiscale et le blanchiment d'argent, ajoute-il.
"Maintenant, ils doivent divulguer pleinement qui fait quoi et où, ajoutées à qui vous avez maintenant la divulgation transfrontalière. Donc, il n'ya pas de secret plus ".
Pogson dit le spectre a maintenant changé.
Traditionnellement, il ya eu trois centres de richesse - Suisse, Hong Kong et Singapour. Suisse n'est plus un secret et a été forcé d'ouvrir alors que les centres asiatiques accumulent la richesse qui est générée.
"Quand vous regardez ce qui se passe en termes d'accumulation de la richesse et de la croissance de la richesse en Asie, ce n'est qu'une question de temps avant Singapour prend la tête», dit Pogson.
UBS, la plus grande banque de Suisse, a déjà reconnu l'Asie comme zone de développement prioritaire.
Selon un rapport de Bloomberg, la banque a l'intention d'embaucher 88 conseillers cette année juste pour servir ses riches clients asiatiques.
Bloomberg affirme actifs d'UBS entreprise de gestion de patrimoine dans la région a progressé de 38 pour cent dans les deux dernières années.
Credit Suisse, qui fait face à une enquête sur la façon dont il a aidé à l'évasion fiscale aux États-Unis, cherche à accroître les services de banque privée à ses clients les plus riches dans les marchés émergents, et en particulier en Asie.
La deuxième plus grande banque de Suisse se rapproche de l'Asie différente de la richesse de deuxième ou de troisième génération aux Etats-Unis ou en Europe, selon Francesco de Ferrari, directeur général et chef de la division de banque privée de la banque.
«En Asie, beaucoup plus de la richesse est générée par des entrepreneurs de première génération qui sont optimistes sur les rendements de leurs entreprises donneront les" de Ferrari a déclaré à Bloomberg plus tôt cette année.
"La dernière chose que vous voulez à partir d'une banque est pour eux de vous demander de mettre des fonds à acheter quelque chose avec eux. Vous voulez vraiment qu'ils vous donnent de l'argent ".
Lorsque l'entrepreneur a du succès, de Ferrari dit, la banque vise à lever des fonds propres ou dette de l'entreprise et construire un coffre au trésor personnelle sur le côté.
«La prochaine étape est d'aider à structurer cette richesse à transmettre aux héritiers et de préserver l'entreprise», ajoute-il.
Un rapport publié par le Financial Times a déclaré: «A Singapour seul, l'accumulation de la richesse - et la rapidité avec laquelle il est arrivé - a été stupéfiante".
Le journal a indiqué qu'il y avait environ 100 000 personnes avec des actifs de plus de 1 million de dollars l'an dernier avec un patrimoine global 489 milliards de dollars.
"Mais Singapour a également fait une vertu de sa position dans le centre de l'Asie du Sud-Est pour attirer la richesse des familles en Indonésie, la Malaisie, la Thaïlande et les Philippines," la publication ajouté.
En conséquence, Singapour a attiré presque tous les noms dans la gestion de fortune à son rivage.
L'Autorité monétaire de Singapour indique qu'il ya plus de 500 acteurs de la gestion d'actifs opérant dans la ville-Etat.
Abhineet Kaul, consultant principal chez Frost & Sullivan, dit que l'argent est bien géré en Asie.
"Sur la base de 2013 Capgemini et la Banque Royale du Canada rapport de gestion de patrimoine, il semble y avoir une preuve prima facie appui de l'opinion que la richesse est suffisamment bien géré en Asie», dit Kaul.
"En particulier, deux constatations accréditent ceci: Tout d'abord, riches Asiatiques ont tendance à faire confiance à leurs sociétés de gestion de patrimoine et des gestionnaires de fortune plus que les riches dans le reste du monde.
"Deuxièmement, la croissance de la richesse à Hong Kong et à Singapour de 37 pour cent et 11,5 pour cent en 2012 semble refléter le niveau de confiance et de confort les riches ont en ayant réussi leur richesse en Asie», ajoute Kaul.
Outre les modifications réglementaires mondiales, Pogson de EY dit l'environnement bancaire de l'Asie est un autre facteur qui favorise Singapour et Hong Kong en tant que centres de gestion de patrimoine.
"Tous les deux ont des taux d'imposition faibles, les transactions sont relativement libres d'impôt, aucun gain en capital, et il est de la sécurité financière et la primauté du droit», dit Pogson.
"Singapour et Hong Kong sont considérés à la fois à être propres, des lieux faciles à faire affaires avec des lois fortes contre la corruption. En fait, il n'est pas beaucoup de différence entre les deux ".
Pogson ajoute que lorsque les gens regardent la gestion de fortune, ils sont à la recherche à la stabilité à long terme.
"C'est pourquoi Singapour est un endroit attrayant pour beaucoup de riches pour garer leur argent, de l'Asie du Sud-Est", conclut-il.
